Inteligência de risco para pequenas e médias empresas
O calote nunca começa no atraso.
Começa no que ninguém verificou.
Inadimplência, identidade falsa e sócio com histórico oculto custam caro — e não aparecem numa consulta de SPC ou Serasa, que só mostra se a pessoa deve. A Averiq reúne o que precisa ser visto antes da assinatura: identidade, renda, histórico financeiro e judicial, e quem está por trás do negócio.
Caso real · histórico escondido
CPF limpo, nenhuma dívida, nenhuma restrição. O cruzamento de dados achou 4 processos por apropriação indébita de equipamento locado, em nome de duas empresas do mesmo sócio.
02 · Pontos cegos
Quatro perguntas que o CPF sozinho
não responde.
Você não precisa saber onde procurar essas respostas. É pra isso que a Averiq existe — a gente já sabe onde olhar.
O sócio de risco nunca aparece no CPF que você consultou.
Documento roubado passa reto numa consulta isolada.
O que a pessoa declara e o que ela pode pagar nem sempre são a mesma coisa.
Inadimplência em outro lugar não aparece até ser tarde demais.
03 · Como funciona
Consultar. Pontuar. Decidir.
Três passos simples. Você manda o CPF ou CNPJ, recebe os dados e a nota de risco — e, se quiser, deixa a Averiq decidir sozinha.
Consultar.
Averiq Verifica
Você digita o CPF ou CNPJ. A Averiq devolve identidade, renda, dívidas, processos e quem são os sócios — tudo junto, em segundos.
Pontuar.
Averiq Analisa
A Averiq dá uma nota de risco — alta, média ou baixa — pra essa pessoa ou empresa, do jeito que você decidir o que pesa mais.
Decidir.
Averiq Decide
Se quiser, a Averiq aprova ou recusa sozinha, seguindo as regras que você definiu — e guarda tudo, caso precise explicar depois.
04.1
Averiq RedeO risco nem sempre está
em quem assina.
Sócios, familiares e empresas relacionadas mapeados em 1º e 2º grau. O fraudador costuma estar a um grau de distância — é exatamente onde a análise tradicional para.
A regra por trás do grafo: vínculo com múltiplos CPFs, ou com empresas que têm histórico de restrição, eleva o score de risco automaticamente — mesmo quando o CPF analisado, isolado, está limpo. O risco é herdado da rede, não só do indivíduo.
Caso real · rede de laranjas
Três CPFs diferentes, três contratos, em três locadoras distintas — nenhum com nome sujo ou restrição. Por trás dos três, o mesmo CNPJ de fachada. A Averiq Rede conectou os três antes que um quarto contrato fosse fechado.
Quatro sistemas viraram
uma consulta.
Cadastral, financeiro, judicial, PEP, sanções, benefícios e certidões — hoje isso significa abrir várias telas, cruzar manualmente e torcer pra não esquecer nenhuma fonte. A Averiq consolida tudo numa chamada, seja pela plataforma ou por API.
Cadastral
Vínculos ★
Financeiro
Judicial
PEP
Sanções
Benefícios
Certidões
04.3 · Governança
Toda decisão, com nome
de quem decidiu — e por quê.
Decisão automatizada sem trilha auditável é passivo, não eficiência. Cada consulta na Averiq registra quem fez, quais critérios foram aplicados e qual foi o resultado — pronta pra ser explicada a qualquer momento.
PEP e sanções (OFAC, ONU, Interpol, COAF) verificados em tempo real.
Log completo: analista responsável, data, critérios aplicados, decisão final.
Trilha auditável pronta para fiscalização, disputa ou revisão interna.
3 min
vs 3 dias
100%
auditável
0
intervenções
04.4
Averiq DecideDo CPF à decisão.
Sem intervenção manual.
Configure os critérios de risco da sua operação uma vez. O Averiq Decide executa, registra a trilha auditável e entrega a decisão — de 3 dias para 3 minutos. Exceções vão para fila de revisão. O resto é automático.
Múltiplos inputs: CPF, CNPJ, arquivo, imagem.
Processo configurado para a realidade da sua operação.
Decisão com justificativa. Exceções vão para fila de revisão.
+100
fontes de dados por consulta
1,2s
tempo médio de resposta
1º-2º
graus de relacionamento mapeados
100%
dos tribunais do país
Por que Averiq
SPC e Serasa dizem se a pessoa deve.
A Averiq diz quem é a pessoa.
A maioria das empresas para na consulta isolada de CPF ou CNPJ — dívida em aberto, nome sujo. É real, mas é só uma fatia do risco.
Cobertura
Score e dívidas isolados do CPF ou CNPJ.
Identidade, renda, rede, histórico financeiro e judicial — numa só consulta.
Identidade
Confia no documento apresentado.
Biometria facial confirma quem está do outro lado.
Profundidade
A análise para no CPF consultado.
Mapeia sócios, familiares e empresas relacionadas em 1º e 2º grau.
Decisão
Dado bruto — decisão e trilha manuais.
Score configurado, decisão automatizada e log auditável de quem decidiu.
O bem sai.
A garantia de volta é sua.
A Averiq nasceu olhando para o risco de locadoras — de equipamentos e materiais de construção a veículos — onde identidade falsa, renda inconsistente e vínculos ocultos custam caro, e uma consulta de CPF isolada não pega nada disso.
Estelionato e apropriação indébita
Processos por estelionato, apropriação indébita e roubo — do CPF analisado e dos sócios das empresas ligadas a ele.
Sócio de risco escondido
CNPJ recém-aberto, sócio-laranja ou vínculo com empresa já inadimplente na sua carteira.
Histórico judicial completo
Processos cíveis e patrimoniais em todos os tribunais do país, não só na comarca local.
06 · Perguntas frequentes
Bateu a dúvida?
Comece simples.
Automatize quando estiver pronto.
Três produtos para estágios diferentes de maturidade operacional — da consulta pontual à decisão completamente automatizada.
Averiq Verifica
Consulta consolidada sob demanda
Valor sob consultaAveriq Analisa
Critérios e pesos da sua vertical
Valor sob consultaAveriq Decide
Decisão automatizada, ponta a ponta
Valor sob consultaPronto para parar de
decidir manualmente?
Conta o seu caso. A gente mostra a Averiq funcionando na sua vertical e ajuda a escolher entre consulta, critérios próprios ou automação completa.